Je gaat een huis kopen of hebt plannen voor een verbouwing. De eerste reflex is vaak om je vertrouwde bank binnen te stappen voor een hypothecair krediet. Toch kan het lonen om eens te luisteren bij een onafhankelijke kredietbemiddelaar. Waarom? Dat lees je hier!
Een scheiding is al emotioneel zwaar genoeg, en daarbovenop komt de financiële verdeling van gezamenlijke bezittingen, zoals de woning. Wat als jij in het huis wil blijven wonen? Dan moet je de uitkoopsom van je ex-partner bepalen en een financieringsoplossing zoeken. Maar hoe werkt die berekening precies? Welke kosten komen erbij kijken? En wat als je ex niet wil verkopen? In dit artikel geven we je duidelijke antwoorden en een praktisch rekenvoorbeeld, zodat je goed voorbereid bent.
Het financieren van een huis via een woonkrediet is voor veel mensen een belangrijke stap. Het is essentieel om te begrijpen hoeveel van je inkomen je kunt besteden aan de terugbetaling van het krediet. Verschillende kredietinstellingen hanteren verschillende regels en richtlijnen, maar over het algemeen zijn er enkele belangrijke factoren waarmee rekening moet worden gehouden bij het bepalen van je leenlast of kredietlast.
Je ouders zijn overleden en hun woning wordt verdeeld onder alle kinderen. Je zou zelf het huis willen behouden. Het probleem is uiteraard dat je dan jouw broers en zussen moet uitkopen. Niet evident. Een hypotheeklening biedt een oplossing.
Je hebt enkele jaren geleden een hypothecaire lening afgesloten bij een bank. Intussen zijn de rentevoeten tot een historisch dieptepunt gedaald. Je zou een stuk goedkoper af kunnen zijn met een herfinanciering van je hypothecair krediet. Interessant, en bovendien kan je de looptijd van je nieuwe lening verlengen, zodat je maandelijks minder moet betalen. Maar dat vertelt je bankier niet altijd. Je leest hier hoe je hiervoor kan zorgen.